Определены критерии сомнительных банковских операций

В опубликованном недавно письме Центробанка (ЦБ) России установлены определенные показатели, которые могут свидетельствовать о банковских транзакциях сомнительного характера.

нажмите для увеличения
В опубликованном недавно письме Центробанка (ЦБ) России установлены определенные показатели, которые могут свидетельствовать о банковских транзакциях сомнительного характера.
В частности, одним из подобных критериев может служить общий объем осуществленных финансовых операций, связанных со счетами – как юридических, так и физических лиц. В тех случаях, когда такой показатель превышает 4% общего уровня всех клиентских операций в течение квартала, подобная ситуация может быть расценена как сомнительная. На практике, независимо от назначения осуществленных финансовых операций, кредитное учреждение может быть заподозрено в неправомерной заинтересованности. Такое возможно в том случае, если совокупный объем проведенных в течение последнего квартала финансовых транзакций составил более 3 миллиардов рублей.

Банковские продукты, которые в последние годы завоевывают все большую популярность – в том числе и те, которые касаются займов – не играют принципиальной роли в данном вопросе. Основное значение придается отсутствию высокой вовлеченности финансовой организации в сомнительные операции. Анализируя текущие новости, нельзя не учитывать тот факт, что еще осенью прошлого года Михаил Сухов, являясь заместителем председателя ЦБ РФ, предупреждал о возможности исключения отдельных банков из системы страхования вкладов (ССВ). На практике такая мера может применяться к финансовым учреждениям, заподозренным в высокой вовлеченности в проведение сомнительных операций.

Похожие материалы:

Авторизация через сервис Loginza: Yandex Google Вконтакте Mail.ru Twitter Loginza MyOpenID OpenID WebMoney

Комментарии (0)

    Вы должны авторизоваться, чтобы оставлять комментарии.

    • Финансовый журнал

      Финансовый онлайн журнал. Советы, статьи, новости и всё самое важное из мира финансов.

    • email: info@fincle.ru

      По всем вопросам
      пишите

    • Обновления

    • Есть вопрос? Спроси?